Как отправлять в банк платежные поручения и загружать выписки? На этот вопрос мы и ответим в нашей новой статье, так как такой функционал есть в программах «1С:Розница» и «1С:Управление нашей фирмой».
Как из 1С:Розницы и 1С:УНФ отправить платежное поручение в банк?
Передачу платежных поручений в банк можно выполнять через файл или с помощью сервиса прямого взаимодействия с банком "1С:ДиректБанк". Способ взаимодействия с банком и условия подключения зависят от банка, в котором открыт счет.
Системы "Клиент-банк" практически всех банков поддерживают загрузку платежных поручений из файлов формата *.txt, выгруженных из программ 1С. Сервис прямого взаимодействия "1С:ДиректБанк" не требует выгрузки файла, данные из программы загружаются напрямую на сервер банка. Для обмена требуется электронная подпись. Сервис "1С:ДиректБанк" уже поддерживают более 80 банков. Проверьте, есть ли ваш банк в списке.
Выгрузка платежных поручений
Выгрузка платежных поручений выполняется из раздела Деньги. Кнопка "Выгрузить из 1С в банк" располагается на закладке "Платежные поручения" рабочего места "Банк и касса", а также в журнале "Платежные поручения".
По кнопке "Выгрузить из 1С в банк" откроется рабочее место "Обмен с банком", в котором нужно выбрать банковский счет, организацию и период выгрузки платежей. В табличной части отобразятся платежные поручения, подготовленные к отправке за выбранный период времени. Напротив всех документов автоматически устанавливается флажок в колонке "Выгружать". Если платежное поручение не требует выгрузки, снимите флажок напротив него. Снять или установить сразу флажки по всем строкам можно с помощью кнопок на панели действий. Под табличной частью отображается итоговая сумма оплаты и количество документов к выгрузке.
Завершите выбор документов к отправке и нажмите на кнопку "Выгрузить". В зависимости от способа обмена данными программа запросит пароль для аутентификации на сервере банка и выполнит выгрузку платежей, попросит выбрать папку для выгрузки данных и сформирует файл формата *.txt. Сервис "1С:ДиректБанк" является надежным и защищенным средством обмена информацией с банком, отвечающим современным требованиям по безопасности и автоматизации обмена платежными поручениями. Пример наименования файла: 5c41743b09b14cffaa115bb4bf44ba76.txt, имя файла генерируется автоматически для каждого нового файла выгрузки.
После сохранения текстового файла появляется блокирующее окно. Файл с данными хранится на компьютере только пока открыто это окно, после закрытия окна файл удаляется. Загрузите файл в систему "Клиент-банк" и выполните проверку загруженных данных вручную в системе "Клиент-банк", а затем автоматически по кнопке "Проверить". Если проверка пройдена успешно, платежи можно отправлять на исполнение.
Если при проверке обнаружена модификация файла, необходимо удалить загруженные платежи в системе "Клиент-банк" и выполнить проверку компьютера антивирусным программным обеспечением. Пользователь может отключить этапы проверки файла. Для этого в форме "Настройки обмена с клиентом банка" нужно снять флажок "Безопасность обмена с банком". Не рекомендуем отключать проверку безопасности и напоминаем о необходимости проверки реквизитов перед отправкой платежных поручений на исполнение в банк. По мере обнаружения новых угроз фирма "1С" разрабатывает новые средства контроля над целостностью выгруженных файлов с платежными документами. Поэтому настоятельно рекомендуется регулярно обновлять продукты 1С, использовать самые новые версии.
Как в 1С:Рознице и 1С:УНФ загрузить банковскую выписку?
Загрузка выписки выполняется из рабочего места "Банк и касса" раздела Деньги, а также из журналов "Документы по банку", "Поступления на счет", "Расход со счета". По кнопке "Загрузить из банка в 1С" в зависимости от способа обмена данными программа запросит файл, полученный из системы "Клиент-банк", предложит выбрать банковский счет и период загрузки выписки, после чего можно выполнить команду "Запросить через "1С:ДиректБанк".
В результате чтения данных из файла или с сервера банка откроется форма "Обмен с банком", в табличной части отобразятся входящие и исходящие платежи за выбранный период. Отметьте флажками строки к загрузке. Информация о количестве документов, которые будут загружены, отобразится под табличной частью. Шрифтом красного цвета в табличной части выделяются нераспознанные платежи.
Сценарии, требующие внимания пользователя, при загрузке банковской выписки: не найден контрагент по совпадению КПП и ИНН; не найден расчетный счет контрагента; в базе есть контрагент и сотрудник с полным совпадением реквизитов. По кнопке будет выведена подробная информация о несоответствии реквизитов.
Также могут возникнуть сложности при загрузке операций расчетов с подотчетным лицом, реквизиты которого полностью совпадают с реквизитами контрагента. В таком случае рекомендуется создать и использовать разные расчетные счета для перечисления подотчетных сумм и сумм оплаты поставщику. Если такой вариант невозможен, то при загрузке выписки необходимо вручную изменить вид операции с "Поставщику" на "Подотчетнику". Для строки с таким видом операции также необходимо выбрать платежное поручение на перечисление средств сотруднику в колонке "Платежное поручение / Документ расчетов".
По кнопке "Загрузить" по отмеченным флажками строкам программа сгенерирует и запишет новые документы "Поступление на счет" и "Расход со счета". Документы нужно проверить и провести. Для документов "Платежное поручение", переданных в банк ранее, будут установлены состояния "Оплачено" в зависимости от результата выполнения обмена с банком.
Рекомендуется формировать платежные поручения, даже если вы не планируете их отправку в банк. Некоторые виды документов "Расход со счета" не загрузятся корректно, если отсутствует платежное поручение, так как в выписке банка содержится не вся необходимая информация об операции. Чаще всего это касается операций "Зарплата по ведомости", "Зарплата сотруднику" и "Подотчетнику".
Для автоматического подбора платежного поручения в настройках обмена с клиентом банка должна быть включена опция "Автоматически подставлять заказ, счет, ПП и документ расчетов". Настройки обмена с клиентом банка открываются по кнопке "Настройка".